最近很多粉絲私訊小黑，希望小黑分享一下復華台灣科技優息ETF(00929)的看法，今天就讓我用我的角度跟大家分享這一檔的「天時、地利、人和」！
#天時：優異的績效表現
開始分析之前還是先講一下基礎的背景知識，復華台灣科技優息ETF於2023年6月初上市，IPO期間募集了50億台幣，但是短短4個月，整體基金規模就上衝到880億台幣，基金規模已經是股票型ETF排名第四，相信很快就能追上前面3檔破2000億的前輩，並列台股ETF四皇。
而6月初剛好接上美國AI股大噴一波，對應到台灣的科技股來看，這一波的科技股甚至AI概念股也剛好一飛沖天。00929不只掌握到除息旺季，並且吃到科技股飆漲潮，所以提供給投資人一開始有一個較佳的投資體驗，自然也願意投入更多的資金到這一檔ETF上面。
| 收盤價含息報酬 | 1個月 | 3個月 |
| 00929 | 3.2% | 14.9 |
| 台灣加權報酬指數 | -1.5% | -1.7% |
截至:2023/9/30
從產業配置上也可以看出，以”科技”為主軸的投資標的，搭配AI投資的心臟”半導體”，這樣的投資組合也搭上AI投資熱潮，績效表現肯定是非常突出。
除了掌握科技股的投資契機以外，00929的追蹤指數也會定期調整，以下方的統計表格來看，這一次加碼比較多的是半導體、減碼比較多的是電腦周邊。以結果論來看，電腦周邊於9月大跌6%，減碼了20%也使得基金績效相對抗跌，綜合以上00929優異的績效佔了天時之利。
#地利：產品規格全台首見
復華台灣科技優息ETF(00929)的產品規格，集結了哪些成功的要素呢？
-
台股ETF：台股ETF為投資市場逐年成長
-
科技股：科技股為台灣人最喜歡的股票投資區塊
-
月配息：每月領息是台灣投資人買基金最主要的原因
因此在整個產品的結構下，復華台灣科技優息ETF(00929)抓到了一個產品的甜蜜點，成為史上第一檔有”月配息”的台灣科技股ETF，也是為何這檔ETF話題性十足。真要說科技股有月配息的基金，連境外基金都非常罕見，因此我說復華台灣科技優息ETF(00929)這檔基金占了地利之便。
自00929「啟動了月配息ETF元年」後，本月份又加入了(00934)中信成長高股息、(00936)台新臺灣永續高息中小型，但是因為錯過了台股除權息的旺季，00934首次配息評價日為明年（2024）6月30日，首次除息日會落在7月；00936首次配息評價日為成立後30天，所以最快除息日可能會落在今年12月。
由於934的除息日還很遠，所以預期投資人可能會多觀察報酬表現之後再進場。
#人和：連續4次配息0.11元，穩定金額讓投資人好好領息
因為有了前面的資本利得，加上收益平準金的機制，讓整體的月配息更加穩定，上市以來每個月的配息都是0.11，穩定的配息搭配優異的績效，這樣的基金難怪會如此的賣爆。在台灣人普遍喜歡穩定月配息的背景之下，提供穩定且高配息率6%~7%的水準，讓00929獲得了人和的優勢！
接連創造出各大傳奇數字：
- 受益人數平均每4週就增加10萬人，掛牌4個月就有40萬大軍的擁護
- 111天達到800億，是00878的1/7
- 今年官股最愛，買超金額/張數冠軍，連續拿下12周
- 8月、9月 都是高股息ETF的含息總報酬冠軍
大家都在買，我也應該要買嗎？
首先我還是要先告訴大家，這是一檔台灣科技股的ETF，因此他不可能不會跌，像是近期聯準會升息與以巴衝突，都使得股票市場有所修正。因此我們永遠要記得投資市場短線上的波動在所難免，千萬不要以為買了就會每天上漲，這樣的想法就會過度理想化。
我們可以用怎樣的角度去思考，以下兩個角度提供大家思考：
- 科技股是台股最重要的產業，台股的精華也都在科技股。因此喜歡投資科技股、賺取長期更高的資本利得，這是科技股的魅力所在，現在喜愛科技股的不只可以期待資本利得，還可以賺取股息。投資最怕的是買在高點賣在低點，當股價下跌的時候還有息可以領，就不會急著賣掉而是逢低加買，無形中可以落實低買+存股的領息計畫。
- 月配息很重要，月配息等於幫自己創造現金流，每月穩定領息也是台灣人最喜歡的投資方式，每個月都有11元可以領，一張就領110元，這樣多好計算！而且每個月都有現金入帳，光是看到數字的增加就開心。
由於本基金與指數編製的時間都較短，我們就把高股息跟科技股指數放在一起相比來看，長期的報酬會如何。下表的上面是領了配息就拿去花，當作生活費，那麼過去10年台灣科技股指數的含息報酬125%、比高股息的60%~75%之間來的高出許多。如果是把配息拿到的錢再投入，那麼含息報酬188%，也比高股息的90%~100%之間要高出許多。
因此透過科技股作為月配息的來源，看起來是個可以達成穩定配息、同時還有資本利得的好方式。
還本傳世投資計畫
- 目前股價：5元
- 假設每月配息金額：1元 (目前實際配息為0.11)
- 配息率：依照上述的假設，年化配息率目前大概是9%，以股票型基金來看，算是非常優異的水準，當然這個配息率並非固定值，只是做個試算結果。
還本傳世計畫：以每月配0.1的假設來看，現在買進17.5，也就是說175個月(約14.6年)之後，就會完全領回本金，之後這檔ETF就可以傳世下去。現在我們這代先好好領、好好享受，之後再傳給下一代，讓下一代也能夠享受股票長期投資的好處。
科技股月配息唯一選擇
以上是00929的分析，以目前台灣ETF的投資範疇來看，能夠投資科技股還能有月配息的僅有00929這一檔。隨著近期市場有所震盪，投資人可以好好觀察一下，說不定會有很棒的甜蜜點出現喔！
(本網站所述之任何內容均不構成對金融商品的投資要約，也不構成對於任何證券的買賣或進行任何交易的投資建議。投資一定有風險、基金有賺有賠、申購前請詳閱公開說明書)
