【存股血淚史-2】用基金存股為什麼比個股存股好?

以史為鑑可以知興替

我們以美國股市為例,2001年前5大市值的公司與2021年相比,只有一家公司一樣,那家叫做微軟。

市值排名 2001年 2021年
1 奇異電子4250 億美元 蘋果2兆4500億美元
2 艾克森美孚2900億美元 微軟2兆400億美元
3 花旗銀行2500億美元 亞馬遜1兆6000億美元
4 沃瑪特2500億美元 谷歌1兆4000億美元
5 微軟2400億美元 臉書8500億美元

如果投資人在2000年觀察到市值前5大的股票,然後買進放了20年到今天,除了買微軟的人大賺錢以外,其餘的都贏不了指數。最誇張地當屬花旗銀行,他在金融海嘯中受到重創,至今股價跟2000年相比仍下跌了86%,還原權值還是-78%。試想如果你是一個小資存股,在2000年存到花旗銀行,請問你該做何感想?

2000/12/31-2021/07/30 價格報酬 含息還原報酬
奇異電子 -72% -50%
艾克森美孚 32% 148%
花旗銀行 -86% -78%
沃瑪特 168% 294%
微軟 1213% 1968%
S&P500指數 233% 398%

 

小資存股的「人設」請先搞懂

今天我們要存股的人,代表我們對於市場並沒有深入的研究,只想透過存股當存錢,希望透過股票的長期複利增長,在若干年後獲得不錯的報酬。此時,我們就不應該把一輩子的希望,都單壓在一家公司。

 

指數/基金存股的好處

無論是透過ETF或者是共同基金,裡面都有自動汰弱留強的道理,因此會透過分散風險的投資,幫投資人自動趨吉避凶,獲得長期穩健的報酬。

台股基金 台股ETF 台股個股
風險
預期報酬 穩健向上 穩健向上 大好大壞
小資族 適合 適合 不適合

身處在台灣,如果我們只考慮投資台股,那麼我絕對推薦投資人選擇績優的台股基金。下圖在上篇我們有講過,台股基金的經理人,普遍都能夠打敗大盤,這種情況與美股正好相反。主要是因為台灣為新興市場,股市仍存在不效率性,因此經理人可以透過自身的研究,獲得比大盤更好的報酬率。

 

紅色為群益馬拉松:1956%
綠色為台股基金平均:797%
同時期台灣加權股價指數為:493%

資料來源:Morning Star,群益投信整理,1996/8/20~2021/6/30,新台幣計價。同類型基金依據投信投顧公會國內一般股票型分類。過去績效不代表未來收益之保證。

 

優質台股基金分享

從下圖可以看出,像是群益馬拉松這種老牌的台股基金,績效就真的是跟跑馬拉松一樣,路遙知馬力。無論是短、中、長期,績效都能夠打敗大盤。

資料來源:Morningstar、群益投信整理,2011/7/1~2021/6/30。上述僅為市場概況,不代表本基金之走勢及績效。本公司無意藉此作任何徵求或推薦。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

 

2021年是類股輪動的一年,不像2020年電子股一枝獨秀,2021年的非電表現亮眼,馬拉松基金經理人也將投資組合接近一半的部位,布局在非電的股票。近期美國通過多項基礎建設法案,這些非電類股也有旺受惠於美國基礎建設的行情。

 

 

結論:台股優質基金是長期存股的好選擇

我從不建議小資族存股存個股,基金/ETF是比個股更好的選擇。因為台灣是屬於新興市場,股市仍具有不效率性,選擇績優、老牌的台股基金,將能夠替投資人打敗大盤,創造更好的長期超額報酬,願獲利與你同在!

 

 

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(本網站所述之任何內容均不構成對金融商品的投資要約,也不構成對於任何證券的買賣或進行任何交易的投資建議。投資一定有風險、基金有賺有賠、申購前請詳閱公開說明書)

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