【存股血淚史-1】小資族該如何安心存股?

台灣股市的投資當中,小資族存股是股市中的一股穩定力量,而存股在台灣也有一個漫長的歷史,以下我們來仔細地一一回顧。

 

初代存股天王-中鋼

2008年以前中鋼堪稱存股界第一把交椅,2000年之後,電子股剛經歷過科技泡沫,全部躺在地上之際,全球投資市場迎來原物料大多頭,使得中鋼股價一路噴出。

中鋼股價自2001年9月最低點8元,一路上漲至2008年5月的每股44元。那個時候鋼鐵股就是每天噴,這7年當中鋼含息還原報酬上漲800%,狂虐台灣加權股價指數的200%、台積電的150%。

2001/09/27-2008/05/16 價格報酬 含息還原報酬
中鋼 445% 802%
台灣加權指數 158% 212%
台積電 119% 151%

 

但好景不常,隨著金融海嘯的發生,原物料走下歷史的舞台,中鋼股價自高點一路跌到2015年底的每股17元之後才開始反彈。

就單純股價來看,2008的高點直到2021年才解套。沒有換車的人,計算本波目前為止中鋼的高點來看,股價在經歷過13年的苦撐,終於突破前高。但同時期台積電股價卻已上漲了近760%,含息還原權值則高達1300%。

這也是自2008年之後,為什麼沒有人存股會推薦中鋼的原因。

2008/05/16-2021/05/10 價格報酬 含息還原報酬
中鋼 5% 70%
台灣加權指數 87% 204%
台積電 759% 1322%

 

現代存股天王-金融股

不知道為何,近代的存股風潮吹向了『金融股』,我們就拿曾經的股王國泰金為例,他曾經在1989年創下一股2000元的天價,而過去一年的價格是在50-60之間,試問如果你買在2000元,你存有辦法存股到今天嗎?

1989年太古老的事情對於現在的投資人可能太遠,我們就講近代史好了。國泰金在金融海嘯前的高點是每股70元,而在金融海嘯的打擊之下,一度跌破每股20元,結至本波高點2021年7月剛好14年,股價來到每股60元。在這段期間,如果你把國泰每年發的股利再回去買股票,股價報酬還是-5%,含息還原權也還是只有40%。但在同一期間,台灣加權股價指數上漲了超過90%,還原權值超過200%。我們也一樣再加入當今號稱護國神山的台積電來比較的話,台積電甚至也在這區間輸給了大盤的表現。

由此可知,不論是當年的股息首選中鋼,還是後來的股王國泰金,到當今的護國神山台積電,以存股這種極度長期投資的概念,沒有一檔個股是絕對的贏家。

2007/07/24-2021/07/23 價格報酬 含息還原報酬
國泰金 -5% 40%
台灣加權指數 92% 217%
台積電 45% 122%

 

小資族該如何安心存股?

從我開始寫理財文章至今,我從不推薦存單一個股,因為幾乎沒有單一個股是永遠的贏家。台灣如此、美國也是如此,特別是美國,主要的權值股20年前與20年後大相逕庭。因此指數型的存股,才是比較適合一般小資族的作法。

此時投資人第一個一定是想到存ETF,這邊我要跟大家分享,其實有些主動的台股基金也表現得非常好。從下圖來看,自群益馬拉松成立至今,累積報酬率達1956%,同時期台股基金的平均報酬率是797%,而台灣加權股價指數只有493%,顯見台灣的基金經理人能夠有效的打敗大盤。因此下一篇,我會跟大家分享,基金存股的優點,以及為什麼台股基金比ETF更好!

 

紅色為群益馬拉松:1956%
綠色為台股基金平均:797%
同時期台灣加權股價指數為:493%

資料來源:Morning Star,群益投信整理,1996/8/20~2021/6/30,新台幣計價。同類型基金依據投信投顧公會國內一般股票型分類。 過去績效不代表未來收益之保證。

 

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(本網站所述之任何內容均不構成對金融商品的投資要約,也不構成對於任何證券的買賣或進行任何交易的投資建議。投資一定有風險、基金有賺有賠、申購前請詳閱公開說明書)

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