【流言終結者】月配型基金淨值一直跌,我買到爛基金?

國人喜愛投資月配息基金已是眾所皆知,但最近發現還是有很多人不太清楚月配型基金的投資邏輯,僅看月配型的基金淨值走勢來做投資判斷,若是看到淨值一直往下走就哀哀叫,所以我將資訊整理一下,讓大家更好理解與判斷:

➤ 以月配型基金的淨值計算之報酬=價格報酬 (不含息報酬)
含意:僅算月配型基金淨值的波動 (不含孳息的收益) 所算出之報酬率

➤ 以累積型基金的淨值計算之報酬=總報酬 (含息報酬)
含意: 計算累積型基金淨值的波動 (包含孳息的收益) 所算出之報酬率

投資的報酬,要連孳息(配息)的收益一起計算才是真正的報酬,所以單看月配息基金的淨值走勢會是有很大的誤差的!

如果你想要月配型基金淨值能有穩健表現,不要因為配息造成淨值下跌的話,就不能選擇標榜「穩定配息」的基金,也就是每月配息金額都是固定金額(或差不多)的基金,只能找那種收到多少息才配多少息的那種基金(目前有點少見XD),不然又要配息金額固定,又要不引響基金淨值,基本上應該沒有這種事啦~

 

報酬計算幣別也有影響

這邊依照幣別之分,延伸說明將報酬率分為兩種計算方式:

原幣報酬 ➔ 以基金計價幣別為計算基礎之報酬率,以弱勢貨幣計價基金之原幣報酬會優於強勢貨幣計價基金。

台幣報酬 ➔ 以台幣為計算基礎之報酬率,若台幣升值則對台幣報酬不利,因境外基金皆以外幣為基礎,結算台幣報酬時會換回更少台幣,但若台幣貶值,對台幣報酬則有利。

延伸閱讀:歐元計價的基金報酬率都比較好?

 

結論

如何用正確的衡量標準來評鑑標的是一件很重要的事,但看價格報酬等表面資訊,很可能會讓你高估或低估了投資的價值,希望以上的資訊能夠幫助到大家,願獲利與你同在!

謝謝收看投資流言終結者~ 我們下次見!

看更多:投資流言終結者

【線上課程 折價優惠中】
9堂課完整解析債券基金 
開創穩定"被動收入與投資現金流"
>>> http://bit.ly/2QRx3bI

 

(本網站所述之任何內容均不構成對金融商品的投資邀約,也不構成對於任何證券的買賣或進行任何交易的投資建議。投資一定有風險、基金有賺有賠、申購前請詳閱公開說明書)

讓小黑帶你掌握全球市場未來趨勢

【訂閱內容 原力覺醒-全球投資戰術】
每周定期分析全球股債投資機會,不定期國際事件觀察與剖析,創造海外獲利機會。
>>> https://bit.ly/2KldYKC

【線上課程 折價優惠中】
9堂課完整解析債券基金,開創穩定被動收入與投資現金流。
>>> http://bit.ly/2QRx3bI

【新手投資必備暢銷書籍】
錢難賺 基金別亂買 - 基金操作技巧完整揭秘
>>> http://bit.ly/2DzaoqU

【小黑Youtube】
看影片學投資、輕鬆一下
>>> https://bit.ly/3eM3mCg

發表迴響

你的電子郵件位址並不會被公開。 必要欄位標記為 *