【超狂好康】好享退-全民退休投資專案Online!

因應目前國內民眾普遍退休準備不足(真的有人在準備嗎?),且大多數民眾對退休生活感到不安。因此,金管會特別委由基富通執行「好享退-全民退休投資專案」,讓國人嘗試練習自主理財、儘早開始規劃退休人生,為老年生活做更完善的準備!

 

全民退休投資專案要點

➤ 執行單位:基富通 (國家隊の最大基金平台)
➤ 參加資格:意者請先至活動網頁完成報名,且於2019年7月30日於基富通完成開戶
➤ 活動參與名額:預計1萬人,額滿為止要報要快!
➤ 參加者需在專案期間進行24個月連續定期定額扣款購買專案基金。
➤ 專案期間若參加人中途終止契約、扣款失敗、庫存變更或買回等,即喪失參加資格。

 

人人都有好獎 先搶先贏!

為提倡民眾參與退休專案,這次主辦單位特定準備了許多好獎等著大家來拿,不但鼓勵提早報名參加,也希望民眾能夠參與活動直到最後,不要中途放棄了喔!

【早鳥報名雙重好禮送】超商咖啡一杯及基富通0元手續費酷碰券一張,限量1萬名

➤ 活動辦法:於5/31(五)前(含)完成報名,就可享有超商咖啡一杯及0元酷碰券一張,限量1萬名。愈早報名愈能搶到優惠!

 

等等,所以退休專案到底是要投資什麼基金啊?

本次專案基金商品,皆為以退休目的設計的「目標風險」、「目標日期基金」(不是目標到期喔),且基金皆為經理費較低之基金級別 (P級別)。

➢ 目標風險類型基金:即為依投資人投資風險偏好區分的基金,屆時可能分為保守、穩健、積極三種組合型基金(Fund of fund)供投資人選擇。
➢ 目標日期類型基金:小黑之前有介紹過囉(請點我),屆時可能分三個目標日期供投資人選擇。

 

看起來是投資組合型基金,那基金池的條件是什麼呢?

既然是主管機關外加基金平台扛壩子舉辦的全民退休投資專案,基金的挑選當然也是有相當的規格與標準囉!本次活動商品之組合基金可以投資的基金,其基金池標準如下:

【主動型基金】
⋄ 國內已核准或核備之境內外基金
⋄ 至2018年底,產品至少有3年歷史紀錄
⋄ 境外基金最低AUM門檻為新台幣100億元
⋄ 境內基金最低AUM門檻為新台幣5億元
⋄ 須排除波動較大之計價幣別 (如紐、澳、南非幣等)
⋄ 基金至少需有晨星三顆星評級

【ETF】
⋄ 現行法規可投資之ETF (不含槓桿型及反向型ETF)
⋄ 須排除波動較大之計價幣別 (如紐、澳、南非幣等)

【參與專案基金公司之資格】
⋄ 取得金管會核准之投信營業執照並成立三年以上
⋄ 具備發行管理組合型基金之經驗
⋄ 具備發行管理平衡型基金或多重資產基金之經驗
⋄ 近一年度營業利益為正數且每股淨值不低於面額
⋄ 自申請日前三年內控制度無重大違規情事等
⋄ 簽署我國「機構投資人盡職治理守則」遵循聲明

以上的條件說嚴苛不嚴苛,但說寬鬆也不寬鬆喔,至少是讓投資人們可以放心投資的安全把關喔!

 

專案基金怎麼買?要買多少錢呢?

➤ 參加人須於開始申購日(暫定7月31日)起30天內完成申購基金契約(係指完成約定扣款日期、扣款金額以及扣款標的),並於9月底前首次扣款成功。

交易限制:

  1. 契約首次扣款成功後即無法變更扣款日期,僅受理參加人變更扣款金額。
  2. 申購本專案基金且連續扣款成功24個月,期間不得轉換標的。若於本專案期間申請契約終止扣款、辦理買回基金或扣款失敗者,該筆契約即喪失參加資格。
  3. 每筆契約每月可約定一個扣款日,參加人可針對同一基金約定多個扣款日或同一扣款日約定多檔基金,即視為訂定多筆契約,契約訂定無筆數上限。每筆契約每月最低申購金額為新臺幣3,000元。

 

結論

俗話說的好「天有不測風雲  人有中年發福」,趁自己有經濟能力時,為自己提早準備好以後的路,別讓未來的不安成為今日的絆腳石,這應該是每個人都應該要計畫的事。小黑自從創版至今,一直在提倡「理財自主性」的概念,而此理念與本次專案活動不謀而和,小黑希望大家可以趁著這次的活動一起來自主理財、一起來長期投資、一起來把退休計畫好好實踐吧!

 

願獲利 與你同在

 

活動報名連結:http://sc.piee.pw/FBWD7

 

 

(以上訊息為企業贊助,投資人請自行判斷投資風險)

(本網站所述之任何內容均不構成對金融商品的投資邀約,也不構成對於任何證券的買賣或進行任何交易的投資建議。投資一定有風險、基金有賺有賠、申購前請詳閱公開說明書)

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