你知道基金在配息時會產生費用嗎？

有讀者來信問到：

您部落格中債券基金裡有提到，把費用扣在淨值而不是扣在配息這句話，裡面所說的費用是指什麼意思呢？

答：

基金在將其孳息配息予投資人時，會產生一些作業的成本，例如：匯費、分帳等作業費用，我們先稱它為『配息手續費』，這些費用在以前的慣例是扣在給予投資人的配息金額中的

　[例] 債券基金孳息$10 配息手續費$1 ，所以配給投資人$9

但因近年市場投資人追求高配息，所以基金公司把配息手續費扣在基金本身資產中(反映在基金淨值)，以利衝高配息金額

　[例] 債券茲息$10 就配給投資人$10，配息費用$1就扣在基金淨值中

舉例最有名的聯博全球高收益債基金，有分成AT跟AA兩種月配息級別，其分別代表的是：AT-配息手續費扣在配息、AA-配息手續費扣在淨值

這樣是不是更清楚了呢～