台股月配息基金 賣出波動性你聽過嗎?

在本文開始之前,小黑默默的下了一個決定,爾後只要線上基金平台買不到的基金,我將不加入討論。為什麼?因為小黑一向提倡理財自主,像是某xxx,專賣後收跟高收益債的基金公司,在基富通只上了兩檔美股基金,其餘的固定收益都沒上架。我不知道是什麼原因,但是夢中的小黑告訴我,這是他們的策略,xxx基金只有銀行買的到,既然如此數位通路將不是他們在乎的戰場,那我也沒必要熱臉貼冷屁股。因此自本基金分析文以後,將再也不討論線上基金平台沒有販售的基金。

本次討論的基金是xxx台股基金,我覺得有一個特別的賣點是「上跨式選擇權」的投資策略,這樣的策略算是一個少見的投資策略。與神8基金單純的”賣出買權”不同,單純賣出買權必然與現貨部位相反,也就是股市大漲會跟不上。”上跨式選擇權”算是一種賣出波動性的策略,只要市場走盤整,小漲小跌都沒關係,無論多空都有機會獲利,可以視為報酬率的增項。

由於台灣有衍生性商品40%以內的限制(除非另案申請),否則總部位不能超過40%,根據xxx官方所述,他們歷史回測的結果,每年可以增加1%~2%的報酬率,這對一個股票型基金的增益或許不大,但如以月配息的考慮,就足以支撐住一個漂亮的配息率。(又是為了配息…)

 

這是本次小黑認為的特點之一,但是講到台股基金,台灣投資神人實在太多,加上有0050、0056等超級多的台股ETF,管理費大多在0.5%以下,這檔基金光管理費要收1.8%,而且他尚未證明自己能夠打敗大盤或是0050、0056的表現。此外、從歷史的角度台看,本土投信發行的台股基金績效普遍優於外商投信的台股基金,所以他是否能夠打敗大盤,還需要時間來證明。

 

快速結論

就費用的角度來看,如果「上跨式選擇權」每年真的能夠如該基金業者所述,都增加1%-2%(沒有一定賺錢)的報酬率,那麼大概也頂多跟高額管理費抵銷,最終還是回到台股的投資是否能夠打敗大盤,如果你相信他的選股策略能夠打敗大盤,那xxx這檔台股基金就可以考慮考慮吧。

 

 

 

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