還在盲目追配息? 一文詳解多重與平衡基金!

傳統的平衡型基金講究的是股債平衡,這個的意思是追求傳統投資上的負相關,股漲債跌、股跌債漲。

近年來收益率持續下降,共同基金發展轉向多重資產,透過息收較高、但同時風險較高的債券,取代傳統的公債與投資級債,犧牲與股市負相關的特性,追求更高的報酬率。

導致平衡型基金或者是多重資產基金,往往都是風險的疊加,而非風險的對沖。不過還是有傳統的平衡型基金,值得大家長期持有。而就未來利率走升的環境當中,持有平衡與多重資產基金,來替代傳統的收息基金,依舊是不錯的選擇。

以長期收息的角度,不帶任何市場看法,可以選成熟市場的股債平衡或多重資產型基金,以下依照股債比例,列出主要基金的選擇供大家參考:

 

偏債券型

  • 聯博-全球多元收益基金→債60%
  • 富達全球多重資產收益基金→債60%、但有35%新興市場
  • 富達歐洲多重資產收益基金(美元避險)→債60%
  • NN (L) 旗艦多元資產基金→債65%、保守型債占50%
  • 施羅德環球目標回報→股30%債70%(目標報酬基金)
  • 法巴歐洲多元入息基金→股30%債70%
  • 瑞銀策略基金-收益型→股40%債60%
  • M&G入息基金→股40%債60%
  • PIMCO動態多元基金→股1/3、債2/3
  • 羅素多元資產35→股35%

 

 

純正各半型

  • 駿利亨德森平衡基金→純正股債平衡
  • 摩根多重收益基金→股50%債50%
  • 瑞銀策略基金-平衡型→股50%債50%
  • 摩根士丹利環球平衡收益基金→股50%
  • 羅素多元資產50→股50%

 

偏股票型

  • 富坦全球-穩定月收益基金→偏股50%+20%可轉債
  • 施羅德環球股債增長收息→超積極、40%股+33%混合證券(可能是可轉債)+20%高收益與新興債
  • 貝萊德ESG社會責任多元資產基金→股60%
  • 貝萊德環球資產配置基金(只有累積)→股65%
  • 鋒裕匯理長鷹多元收益基金→股70%、其餘為保守型
  • 晉達環球策略管理基金→股70%、其餘沒有標示
  • 安聯收益成長基金→偏積極、高科技股+高收益+可轉債
  • 瑞銀策略基金-增長型→股80%債20%
  • 羅素多元資產70→股70%
  • 羅素多元資產90→股90%

 

結論

以上資訊整理共各位參考,投資人可以依照自身的風險偏好來選擇適合的投資工具,願獲利與你同在!

 


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(本網站所述之任何內容均不構成對金融商品的投資要約,也不構成對於任何證券的買賣或進行任何交易的投資建議。投資一定有風險、基金有賺有賠、申購前請詳閱公開說明書)

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