【開箱文】聯博房貸收益基金-讓你三個願望一次滿足

什麼基金可以三個願望一次滿足?抗波動! 抗升息! 月配息!

在開始之前先澄清一下,今天不是要講健達出奇蛋(誤),今天要來談談一個全新型的固定收益型基金(其實好像沒有很新,只是大家相對陌生),但在介紹商品之前,我們先來回顧一下2018年以來,發生的一連串鳥事…

1 美國聯準會態度過於鷹派
2 歐洲央行態度過於鴿派
3 阿根廷爆發財務危機
4 土耳其貨幣中立性與美國制裁
5 巴西爆發罷工事件
6 俄羅斯遭受美國制裁
7 印度加徵股市稅賦
8 南非土地改革議題
9 中國對貿易戰態度強硬
10 貿易戰談判進展不順

以上的一堆鳥事,都在今年同時發生,一隻鳥就算了,一次還來十隻鳥(你TM當我葉問?),造成了今年全球市場不論股匯債市,不論是成熟市場、新興市場,幾乎都一起跌到烙賽的窘境…

難道,要找到穩健一點的基金這麼難嗎?還有可以像2017年爽爽賺的光景嗎?什麼基金可以三個願望一次滿足呢?抗波動!抗升息!月配息!請聽我尾尾娓娓道來…

 

聯博房貸收益基金

今天跟大家分享一檔『聯博房貸收益基金』,我想很多投資人可能都聽過聯博全球高收益債券基金(台灣散戶持有率No.1)或聯博美國收益基金,今天就帶大家來剖析一下這檔全新產物,不要再萬年的全高收了(誤)!

這檔基金的投資內涵,顧名思義就是由『房屋貸款』(廢話)所組成的投資標的,這類型以房貸為標的物的投資有幾個特性:

1 浮動利率:
試想一下,在台灣貸房貸多是以浮動利率為主,美國其實也是一樣(我其實不知道哪一個國家不一樣…),貸款者所需支付的房貸利息,會隨著美國聯準會升息而上升,投資人(借錢給貸款者債權人)所獲得的收益率也將隨之增加,因此浮動利率的特性可以對抗目前升息的環境喔!。

→由於浮動利率的特性存續期間僅1.3年左右   (若不懂存續期間還想投資債券?你還是定存就好)

 

2 房屋擔保:
相同的邏輯,在台灣辦房貸必須由房屋本身做抵押,在美國也是一樣(我其實不知道哪一個國家不一樣…),由於有房屋作為抵押的特性,因此整體波動度也會相對較低,即便違約也相對有保障!
→由於有擔保的特性近3年的年化波動度僅2.5、遠低於美國公債、美元投資及債與高收益債,2.5大概是高收益債的一半不到!  (投資前不先了解波動?你還是定存就好)

 

3 信評差異:
每個人去申請房屋貸款,會根據每個人的信用評分不同,獲得的房貸條件也不同,就好比郭董跟小黑一起去申請房貸,因為郭董的償債能力較佳,所以一定是郭董得到的房貸利率較低(我哭)。而申請房貸也不限於個人,公司行號也有可能用公司的名義申請房屋貸款,因此房屋也不限於自用住宅或辦公大樓,因此基金的投資組合也會有不同的信用評等。
→該基金的平均信評為BBB-    (若連信評都不太清楚,多想兩分鐘,你還是不要亂花錢的好……)

 

4 月配息級別:
目前聯博同時推出各種不同配息級別,滿足各種投資人對於配息率的需求(這年頭基金還不配息像話嗎?)

AA美元穩月配級別,年化配息率大約落在6.5%~7%之間
AA澳幣避險級別,年化配息率大也約為7%左右
AA南非幣穩月配級別,年化配息率大約落在11%~12%之間

→目前投資組合整體殖利率約為4.5%  (不要再靠腰配息率太低,一分錢一分貨,配太多就是配你本金)

 

今年以來表現

2018年初至今(10/25)大約是上漲2%,就數字看起來似乎不多,但如果大家仔細去看公債、公司債、新興債跌了多少,你就會發現2018年至今仍維持不跌,已經是逆天而行屌炸天啊!

績效表現 3 6 今年以來 1 3
基金績效 0.62% 1.38% 1.99% 3.44% 13.90%
基準指數 -0.21% 0.58% -1.93% -1.17% 3.99%
同組平均 -0.36% 0.40% -1.43% -1.21% 6.47%
同組排名 41/281 54/280 41/272 19/271 36/232
贏過N%基金 85% 81% 85% 93% 84%

浮動利率的債券基金

今天分享的聯博房貸收益基金,原則上就是一個浮動利率的債券基金,希望在美國升息之際,與市場大幅震盪之下,提供投資人另外一個資產配置的商品。但是老話一句,配息率不代表報酬率, 希望大家們能充分了解這個道理囉。

最後引用艦長哥倫布的一句話,持續幫粉絲發現投資的新大陸,我相信在台灣很少人談論這樣的商品,也藉由今天的機會分享給大家!

 

全台歷史最悠久的基金平台來囉

全台最早開張的線上基金平台『先鋒基金交易平台』,日前與聯博系列基金有一系列的推廣活動,聯博系列基金全新上架,聯博基金全部0手續費,除了粉絲們熟悉的聯博全球高收益債券基金、聯博美國收益基金以外,本次特別加入聯博房貸收益基金的推薦,提供粉絲們更多元的商品選擇。不僅如此,小黑還發現先鋒有開立發票的機制(買基金還有發票可以拿!),若選擇將發票捐贈還可以得到紅利點數喔(每一點可以折抵一元手續費),因此先鋒也獲得了「財政部107年電子發票績優營業人」獎項,真的是愛台灣不遺餘力呀(做多點善事 保佑投資賺錢)~看完本文的投資朋友,也別忘了點擊下方連結,看看最新的優惠活動喔!

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