前面兩篇我們有談論到台股的重要性,沒看過的粉絲可以回頭複習一下,今天我們就單刀直入來看看台股基金有哪些好選擇:
本次的評比我會以台股基金為主(這句是廢話嗎?),我的意思是以一般型的為主,科技類股或者是中小型股不在本次的評等裡面。
擒賊先擒王,台股入門全靠它
開始之前先跟大家介紹一檔入門款,讓大家都能夠簡單的參與台股的投資,這一檔就是:元大台灣加權股價指數證券投資信託基金
管理費:0.70%
特點:輕鬆追蹤台灣加權股價指數
短評:就是一個入門款的基金,就像台灣人買車的入門款是Toyota一樣,最基本、最入門,便宜又大碗的概念,但可能還是有很多投資人不知道有這種基金可以選,所以小黑還是不厭其煩地跟大家分享一下。
台股基金跟你想的不一樣,台股基金大PK
本次基金大PK的幾個條件:
- 名稱為一般型的台股基金(扣除科技與中小型股)
- 過去9年單年度有6年績效勝過大盤(勝率66%以上)
- 過去9年總績效超越大盤(費用後總報酬要超越大盤)
基金資料與連結
資料來源:台灣證券交易所與各大基金公司,以上報酬率為扣除管理費用後單筆投資累積報酬率。
統計基金名稱 |
管理費 |
晨星評等 |
成立日期 |
1.6% |
4顆星 |
2007/02/08 |
|
1.6% |
5顆星 |
2000/04/10 |
|
1.2% |
4顆星 |
1994/02/18 |
|
1.6% |
4顆星 |
2000/04/10 |
|
1.6% |
4顆星 |
1999/05/10 |
|
1.5% |
4顆星 |
1999/04/21 |
|
1.5% |
4顆星 |
1987/04/29 |
|
1.6% |
5顆星 |
1998/10/17 |
|
1.6% |
3顆星 |
1998/02/04 |
資料來源:晨星與各大基金公司月報
(註:因其他基金平台沒有銷售台股基金,所以基金名稱連結只基富通)
結論
本次的評比結果來看,台新主流基金與安聯台灣大壩基金無疑是本次最狂的兩檔基金,除了過去9個年度有8個年度績效超越大盤,勝率高達89%以外(不是87%),而且過去9年累積績效居然超過400%,這個表現實在是超乎我的想像。但最後小黑還是做個中性的評論,以上的基金都是過去9年裡面表現的績優基金,當然過去績效不代表未來績效,所以大家還是可以理性地從上述10檔來挑選出屬於自己的台股基金。
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