黃金基金與黃金存摺怎麼投資呢？
- 黃金存摺投資的是實體黃金、黃金基金投資的是與黃金相關的公司股票，因此本質上就有所不同。
- 黃金基金的波動性遠高於黃金，原則上我設定的比率黃金基金的波動將會是黃金現貨的2倍以上。但是今年以來為何黃金基金可以大漲超過100%，這個問題恐怕是歷史之謎。
以下是過去各個階段黃金現貨與黃金股票指數的表現：
Golds Comdty = 黃金現貨
HUI Index = AMEX 金蟲指數
以上先對黃金現貨與黃金基金做個非常簡易的介紹。
接下來是黃金基金的比較內容目前台灣境外基金的黃金基金只有6檔，所以本次的大車拚可能會相對容易：
累績績效
|
3M |
6M |
1Y |
||||
|
基金名稱 |
累積報酬 |
類組排名 |
累積報酬 |
類組排名 |
累積報酬 |
類組排名 |
|
德意志黃金貴金屬股票基金 |
18.24 |
4 |
104.44 |
2 |
107.65 |
2 |
|
愛德蒙得洛希爾環球黃金基金 |
16.33 |
5 |
104.20 |
3 |
106.32 |
4 |
|
富蘭克林黃金基金美元 |
19.64 |
2 |
116.37 |
1 |
106.88 |
3 |
|
貝萊德世界黃金基金 |
21.20 |
1 |
102.35 |
5 |
100.00 |
5 |
|
天達環球策略基金 – 環球黃金基金 |
19.55 |
3 |
103.17 |
4 |
119.23 |
1 |
|
新加坡大華黃金及綜合基金 |
14.06 |
6 |
100.20 |
6 |
96.13 |
6 |
|
Euromoney Global gold |
17.24 |
|
108.30 |
|
126.18 |
|
|
2Y |
3Y |
5Y |
||||
|
基金名稱 |
累積報酬 |
類組排名 |
累積報酬 |
類組排名 |
累積報酬 |
類組排名 |
|
德意志黃金貴金屬股票基金 |
7.45 |
6 |
8.60 |
6 |
-51.36 |
5 |
|
愛德蒙得洛希爾環球黃金基金 |
12.68 |
4 |
13.00 |
5 |
-51.65 |
6 |
|
富蘭克林黃金基金美元 |
19.94 |
3 |
37.20 |
1 |
-44.44 |
3 |
|
貝萊德世界黃金基金 |
21.35 |
2 |
27.19 |
3 |
-38.64 |
2 |
|
天達環球策略基金 – 環球黃金基金 |
23.74 |
1 |
28.57 |
2 |
-34.67 |
1 |
|
新加坡大華黃金及綜合基金 |
8.43 |
5 |
16.39 |
4 |
-47.65 |
4 |
|
Euromoney Global gold |
25.95 |
|
29.50 |
|
-40.10 |
|
夏普值與波動度
|
3Y – SP |
3Y – SD |
|
|
基金名稱 |
年化夏普值 |
年化波動度 |
|
德意志黃金貴金屬股票基金 |
0.26 |
40.87 |
|
愛德蒙得洛希爾環球黃金基金 |
0.29 |
41.61 |
|
富蘭克林黃金基金美元 |
0.45 |
40.00 |
|
貝萊德世界黃金基金 |
0.39 |
36.37 |
|
天達環球策略基金 – 環球黃金基金 |
0.40 |
38.68 |
|
新加坡大華黃金及綜合基金 |
0.31 |
40.58 |
|
Euromoney Global gold |
0.40 |
43.62 |
分年度績效
|
2016 |
2015 |
2014 |
2013 |
||||||||||||
|
基金名稱 |
累積報酬 |
類組排名 |
累積報酬 |
類組排名 |
累積報酬 |
類組排名 |
累積報酬 |
類組排名 |
|||||||
|
德意志黃金貴金屬股票基金 |
110.91 |
3 |
-19.89 |
2 |
-2.85 |
1 |
-51.87 |
6 |
|||||||
|
愛德蒙得洛希爾環球黃金基金 |
108.38 |
4 |
-22.84 |
5 |
-13.61 |
6 |
-48.75 |
5 |
|||||||
|
富蘭克林黃金基金美元 |
118.53 |
1 |
-22.03 |
3 |
-8.90 |
3 |
-46.59 |
3 |
|||||||
|
貝萊德世界黃金基金 |
102.56 |
5 |
-22.26 |
4 |
-5.47 |
2 |
-48.22 |
4 |
|||||||
|
天達環球黃金基金 |
115.18 |
2 |
-23.80 |
6 |
-9.28 |
4 |
-43.10 |
2 |
|||||||
|
新加坡大華黃金及綜合基金 |
100.70 |
6 |
-15.53 |
1 |
-11.71 |
5 |
-42.68 |
1 |
|||||||
|
Euromoney Global gold |
122.16 |
|
-20.95 |
|
-11.48 |
|
-48.82 |
|
|||||||
|
2012 |
2011 |
2010 |
|
||||||||||||
|
基金名稱 |
累積報酬 |
類組排名 |
累積報酬 |
類組排名 |
累積報酬 |
類組排名 |
|
||||||||
|
德意志黃金貴金屬股票基金 |
-12.94 |
3 |
-20.60 |
3 |
50.95 |
1 |
|
||||||||
|
愛德蒙得洛希爾環球黃金基金 |
-13.91 |
5 |
-22.36 |
4 |
33.52 |
5 |
|
||||||||
|
富蘭克林黃金基金美元 |
-14.78 |
6 |
-24.26 |
6 |
50.65 |
2 |
|
||||||||
|
貝萊德世界黃金基金 |
-8.16 |
2 |
-17.71 |
1 |
37.35 |
4 |
|
||||||||
|
天達環球策略基金 – 環球黃金基金 |
-8.10 |
1 |
-20.57 |
2 |
46.20 |
3 |
|
||||||||
|
新加坡大華黃金及綜合基金 |
-13.66 |
4 |
-23.70 |
5 |
23.36 |
6 |
|
||||||||
|
Euromoney Global gold |
-11.85 |
|
-15.80 |
|
34.48 |
|
|||||||||
各年度績效綜合評比
|
第一名 |
第二名 |
第三名 |
||
| 德意志黃金貴金屬股票基金 |
2 |
1 |
3 |
1 |
| 天達環球策略基金 – 環球黃金基金 |
1 |
3 |
1 |
2 |
| 富蘭克林黃金基金美元 |
1 |
1 |
3 |
|
| 貝萊德世界黃金基金 |
1 |
2 |
0 |
|
| 新加坡大華黃金及綜合基金 |
2 |
0 |
0 |
|
| 愛德蒙得洛希爾環球黃金基金 |
0 |
0 |
0 |
因為本次的基金數比較少，從近年的表現德意志與天達的黃金基金表現均相當優異，此外對於ETF有興趣的其實台灣交易所也有
元黃金ETF
http://www.cnyes.com/twstock/etfprofile/00635U.htm
美股ETF也有以下標的
http://www.cnyes.com/usastock/etfs_Index/GLD.html
http://www.cnyes.com/usastock/etfs_Index/IAU.html
http://www.cnyes.com/usastock/stocks/GOX.html
http://www.cnyes.com/usastock/etfs_Index/DGL.html
結論：
最後目前要不要追黃金基金從金蟲指數的走勢來看，雖然今年莫名其妙漲得亂七八糟，但是從先前高點大跌近80%來看，隨便漲個150%還說得過去。
近期美國升息預期拉高，金價有所回檔、金蟲指數亦有所回檔，因此回檔可能會是不錯的進場點。
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